Finanční poradce pomůže s rodinnými úsporami

Poměrně velké procento občanů České republiky sice dokáže uspořit peníze, ty pak ale nechávají nečině ležet na bankovních účtech, jelikož se kvůli špatným zkušenostem z minulosti bojí investovat. Pokud ve vás nedůvěra také převažuje, určitě se vyplatí vyhledat schůzku s nezávislým finančním poradcem, jenž vám detailně popíše možnosti zhodnocení, které se v danou chvíli nabízí. Samozřejmě je ale potřeba důkladného hledání a neskočit na špek někomu, kdo si na odborníka jenom hraje.

Poradců je hodně, těch kvalitních však jako šafránu

V dnešní době není složité brouzdat po internetu a narazit přitom hned na několik lidí, kteří se věnují profesi finančního poradce. Každopádně ale není dobré sáhnout po první možnosti, kterou vám vyhledávač nabídne. Zaměřte se především na recenze předchozích klientů a také celkový charakter vizitky konkrétního poradce. Teprve pak si sjednejte osobní schůzku, nicméně i tam se raději mějte na pozoru.

Investicím a ziskům sice nemusíte dokonale rozumět, určitě vám ovšem dojde, když osoba na druhé straně stolu mluví o úrocích, které nejsou reálně možné. Například dvojnásobné zhodnocení vkladu vás musí okamžitě zarazit. Někteří rádoby poradci poskytují kromě investičních nápadů také podružné služby jako změnu operátora, změnu dodavatele energií a další podobné nesmysly. Od toho pak raději ruce pryč, protože odborník se vždy věnuje jen jedné činnosti a nerozptyluje se dalšími.

Pokud se získanými informacemi nejste spokojeni, raději vyhledejte služby někoho jiného.

Foto: Pixabay

Kvalitní poradce poskytne plán na míru

Když upustíme od počátečního hledání kvalitního finančního poradcekvalitního finančního poradce a budete počítat s tím, že takového člověka skutečně máte, vyplatí se k němu být ve všech směrech upřímný. To znamená, že mu otevřeně sdělíte výši svých měsíčních příjmů, výdajů a také částku, kterou jste v pravidelných invervalech schopni dávat stranou.

Finanční poradce přemýšlí dlouhodobě a plány přizpůsobuje zájmům klienta, takže otevřená zpověď týkající se vaší budoucnosti rozhodně není na škodu. Na další schůzce pak můžete očekávat širokou paletu scénářů, které vám sednou na míru.

Náhledové foto: Pixabay