Jak vybrat kvalitního finančního poradce

Zdroj úvodní náhledové fotografie: Pixabay.com

Na území České republiky se oblasti finančního poradenství věnuje opravdu velké množství lidí. Na druhou stranu však těch skutečně kvalitních finančních poradců neexistuje mnoho, proto byste si s jejich výběrem měli dát záležet. Hodně napoví už první schůzka. Na co se zaměřit především?

Proč finančního poradce vůbec vyhledat

Služeb finančního poradce by měl využít každý člověk, který hodlá zhodnotit své úspory pro roky budoucí. Zejména pak hovoříme o zajištění sebe sama na stáří, které mnoho lidí stále podceňuje. Úkolem kvalitního finančního poradce přitom není klientovi vnutit produkt, ale nastavit jej tak, aby splnil očekávání. Poradce je zkrátka takovým plánovačem v horizontu dlouhodobém, střednědobém i krátkodobém.

Jak přistoupit k první schůzce s finančním poradcem

Pokud nemáte v dané oblasti žádné zkušenosti, určitě se vyplatí optat svých přátel, známých nebo kolegů v práci. Někdo z nich vám určitě doporučí člověka, který s financemi pomáhá jim. Tento způsob získání kontaktu je bezpochyby mnohem účinnější, než hledat finančního poradce přes internet.

Následuje první telefonát nebo výměna SMS zpráv, která určí, na jakém místě dojde k úvodnímu setkání. V takovém případě určitě nezvěte neznámého člověka k sobě do bytu nebo domu. Přeci jen totiž nevíte, jaké má úmysly. Ideální je neutrální prostředí restaurace nebo kavárny.

Zdroj fotografie: Pixabay.com

Na samotné schůzce se s finančním poradcem seznamte a následně proberte, co pro sebe můžete udělat. Samozřejmě ještě nic neuzavírejte, vyplatí se kontaktovat ještě alespoň dva další poradce a následně si vybrat toho, který vám bude nejlépe „sedět“. Nenechte se nachytat na nereálně vysoké výnosy finančních produktů a rozhodně také neskládejte žádné peníze v hotovosti. Obojí je pro vás jasným signálem, že tedy něco nehraje.

Pokud jste se pro jednoho finančního poradce rozhodli, mluvte s ním o svých financích otevřeně. Jedině tak totiž získáte přesný plán budoucích kroků. Žádnou smlouvu neuzavírejte bez porady s druhou osobou, respektive nejbližším členem rodiny. Když vám v neposlední řadě nebude něco jasné, ptejte se.